本站原创【摘 要 】通过分析创新型城市的发展背景和金融支持体系的构成要素及功能,借鉴了国内外相关案例,论述了我国创新型城市建设中的金融支持体系的构建举措：完善政府金融支持平台；建立和完善市场化的高效的风险投资体系；建立和完善多层次的产权交易市场和证券交易市场；加强金融产品创新；促进区域金融的发展,打造区域金融中心等.
【关 键 词 】创新型城市 金融支持体系 金融创新
创新型城市是指以创新为核心驱动力,通过聚集和配置各种创新资源,实现城市可持续发展的模式.创新型城市概念的提出是在创新型国家的背景中发展起来的.自2008年我国开展创建国家创新型城市试点以来,各试点城市均已进入全面建设创新型城市的关键阶段.在创建过程中,试点城市明确指出,要强化以企业为主体、市场为导向、政产学研金介紧密融合的区域创新体系.其中,“金”就是指的金融支持体系.金融支持体系的建设与完善,对于增强城市的自主创新能力、提升城市的综合竞争力、实现创新型城市建设和国家自主创新战略具有至关重要的作用.
一、创新型城市金融支持体系的构成要素
创新型城市金融支持体系的建设是一项非常庞大的系统工程,需要金融系统中多种因素的支持.具体地包括：第一,政府的支持.政府的资金支持是支持创新型城市建设的重要融资手段.政府的投入主要包括政府和各级地方政府的投入为资金来源的产业基金和引导基金.第二,金融机构体系.结构合理、功能完备的金融机构体系为创新型城市建设提供强有力的资金支持和良好的金融环境,有利于城市金融资源的高效配置与利用.第三,金融市场体系.证券市场可以为创新型企业提供更好的融资渠道,资本市场中的中长期银行信贷可以为创新型城市建设提供中长期资金支持.总之,建立健全多层次的金融市场体系,尤其是资本市场体系是重中之重.第四,金融服务配套体系.创新型城市建设离不开完善的金融服务配套体系.金融能否支持创新型城市建设,有赖于金融服务配套体系是否跟得上.
二、创新型城市建设中金融支持体系的功能
健全有效的金融支持体系是创新型城市建设和发展的重要条件.主要体现在：第一,金融具有融资功能.创新型城市的发展,高科技企业的建立和生存,都离不开大量的资金投入.现代金融的使命就是为高新技术产业发展和城市自主创新提供充足的资金保障.第二,金融具有分散风险的功能.由于创新的不确定性,在高新技术产业发展的不同阶段,金融业可以为其提供风险投资、私募、信贷、股权融资等不同的金融产品和工具,以分散和转移风险.第三,金融具有资源优化功能.金融通过整合社会的资金,引导整个社会资源的优化配置.
三、金融支持创新型城市建设的国内外案例
(一)市场作为主导力量支持创新型城市建设
美国硅谷位于旧金山以南的海湾地带,这里集中了众多的高科技制造公司、科技服务公司和风险投资公司.可以说,硅谷对全球科技创新做出了巨大的贡献,引领了世界技术发展的潮流.硅谷在建设创新型城市的过程中,市场发挥了主导力量的作用.美国政府在硅谷的形成和发展中,只是起到一个间接扶持和引导的作用.
(二)政府作为主导力量支持创新型城市建设
国家发展改革委员会在2008年启动深圳市创建国家创新型城市试点工作.金融在支持深圳建设创新型城市的过程中,政府起了主导力量.而且,强调建立一个完善的金融支持体系,即围绕深圳的结构调整和产业发展,面向中小企业,面向高新技术产业,提供立体式、全方位的金融服务,促进深圳的创新型城市建设.
四、我国创新型城市建设中金融支持体系构建的举措
(一)完善政府金融支持平台,促进创新型城市建设
充分发挥政府金融支持平台作用,围绕城市建设的产业发展和结构调整,提供全方位、立体式的金融服务,促进创新型城市建设.第一,简化政府资助资金申请审批手续,加大政府科研扶持资金的投入,从而进一步发挥财政拨款的科技三项经费对科研项目的支持作用以及对企业自筹资金的引导作用.第二,通过政府金融支持平台,采取提供贷款担保、贷款贴息等方式为中小企业提供更多的贷款支持.
(二)建立和完善市场化的高效的风险投资体系
高科技企业在起步初期的经营风险较大,依靠传统的银行信贷资金来满足这些企业的融资需求可能性不大.可是,以市场化力量为主的风险投资力量则可以满足这些融资需求.当然作为政府也要为风险投资体系的建立和运行创造良好的投资环境.风险投资在硅谷的形成过程中发挥了重要的作用,充分显示了在创新型城市建设中,培育市场化的高效的风险投资体系的重要性.
(三)建立和完善多层次的产权交易市场和证券交易市场.
在高科技企业成熟起来,风险投资退出以后,高科技企业就要考虑后续融资的问题了.而在这个阶段,高科技企业的资金需求只能主要借助资本市场来募集.对于满足上市要求的高科技企业可以利用证券交易市场来达到风险资本退出和进行后续融资的目的.对于还没有上市却需要进行股权转让和股本扩大的高科技企业,可以利用产权交易市场为其服务.例如,纳斯达克市场为硅谷的高科技企业提供后续融资；我国的深交所的中小企业板块,为推动创业板市场体系建设发挥了重要作用,培育了一批具有自主创新能力的科技企业.
(四)加强金融产品创新
加强金融创新产品开发,有利于创新型城市建设.例如,对某些重大科技专项资产实行证券化.高科技企业可以多家联合捆绑在一起,共同发行“高科技企业债券”.再如,推行城市基础设施企业股票融资试点.股票融资有利于城市基础设施的产权变革,一定程度上消除政企不分和行政垄断带来的弊端,有利于改进公司治理情况,促使城市基础设施企业进一步加强经营管理.
(五)加强传统银行信贷体系对于创新型城市建设的支持力度
首先,为了减轻企业的利息负担,政府可以尝试实施高科技贷款贴息制度.其次,为了补偿银行因贷款高科技项目而可能形成的损失,可以建立银行贷款投资高科技项目损失补偿机制.最后,借鉴硅谷经验,传统商业银行给高科技企业提供风险信贷,而部分信贷资产可以转化为高科技企业的股权,这样的话,商业银行成为了高科技企业的股东,使得银行所面临的风险和所获得的收益相互匹配,以此增加传统银行对于高科技投资的积极性.
(六)促进区域金融的发展,打造区域金融中心
区域金融中心建立能使金融资源和高级人才大量积聚,不仅能够降低信息交易成本,而且可以显著提高金融服务水平,加快创新型城市建设.所以,加强创新型城市金融生态环境的建设,实施鼓励金融中心发展的各项政策,实融机构的空间聚集,打造区域金融中心,以此促进创新型城市建设和发展.
五、结语
在创新型城市建设的过程中, 金融制度具有不可替代的作用.健全完善的金融支持体系是影响科技进步和创新型城市建设的关键.