本站原创最近一段时间,青岛金融领域利好消息颇多.在启动金融引擎,领跑产业、经济转型提质方面,山东半岛蓝色经济区核心区青岛,依然走在全省先行先试的前列.
“山东金改不仅仅是技术上的改革,提升金融对实体经济的支持力度,更要将金融行业本身打造成为重要产业,成为山东这个传统农业大省的新引擎.”刚刚结束的山东省上,前证监会主席、山东省省长郭树清面对各界高度关注的山东金改问题,回答记者提问.
2013年以来,中国经济增速明显放缓,实体经济与虚拟经济的关系尤为微妙.影子银行体系超级活跃,大量热钱逡巡于实体经济之外,货币空转成为困扰中国经济提质升级的一大难题.
就山东而言,金融活力严重滞后于实体经济的发展水平,很大程度上制约了山东经济创新的能力和效率.
作为重工业大省和农业大省,2013年山东经济总量排名全国第三.但与广东、江苏两省相比,山东金融业的质量、规模和先进程度远远落后――
山东金融业增加值占GDP的比重、山东金融业从业人员比例、山东金融创新的力度和效益等与山东经济的体量、规模、诉求,严重不般配；
服务业,尤其是金融、等服务于经济运行的生产性服务业发展滞后,堪称山东经济的痼疾和不能言说之痛；
山东全省地方金融机构中,没有一家上市公司,金融综合实力可见一斑.
从根本上说,深度服务山东产业转型,实现“凤凰涅、腾笼换鸟”,必须加速资本创新与科技创新的力度,创新金融资本对实体经济的服务能力.
根据“金改22条”精神,山东金改重要目标之一,是突破传统金融体制的局限,积极发展民营金融机构,积极探索由民间资本发起设立、风险自担的民营银行和金融租赁公司、风险投资公司、消费金融公司,鼓励并探索民间资本参与金融机构的重组与改造.
作为郭树清主政山东后力推的金改重镇,最近一段时间,青岛金融领域利好消息颇多.在启动金融引擎,领跑产业、经济转型提质方面,山东半岛蓝色经济区核心区青岛,依然走在全省先行先试的前列.
国家级金融改革综合试验区落户
2月13日15：16,青岛市人民政府新闻办公室微博“@青岛发布”发布消息,“青岛财富管理金融改革试验区获批”,这标志着酝酿已久的《青岛市财富管理金融综合改革试验区总体方案》通过中国人民银行、发改委、财政部、民政部等11部委批复,青岛市将正式启动建设以财富管理为主题的金融综合改革试验区.
根据记者调查发现,目前全国性的金融改革包含三个层次：第一个层次以北京、上海、深圳及天津滨海新区等一线城市为主；第二个层次是在全国遍地开花的地方性金融中心,或是以某个、某几个以及城市群为发起的金融改革实验城市,如海南、新疆、重庆、湖南、武汉等；第三个层次即是刚刚诞生不久的国家级金融综合改革试验区,包括温州金融改革试验区、广东珠三角金融改革创新综合试验区、福建省泉州市金融服务实体经济综合改革试验区,以及刚刚获批的山东省青岛市金融综合改革试验区.
实际上,目前山东金融基础最好的城市仍然是青岛.在郭树清的山东金改路线图中,气候宜人的海滨城市青岛必然承受更多瞩目――青岛要发展以财富管理为主要内容的高端金融业务,吸引国内外投资理财机构和金融机构聚集,打造面向国际的新兴财富管理中心；济南市将成为区域金融中心；淄博、威海、临沂将成为改革试点城市.
事实上,在全国诸多金融中心中,青岛是唯一一个明确提出“财富管理”功能的中心.
“财富管理中心的试验性,更多侧重增加居民财产性收入和资产管理,未来,试验区可能会根据不同客户对风险承受能力的不同,提供更差异化的金融产品,企业或是个人也可以更方便地实现高收益金融资产的配置,而不再单纯局限于银行存款和银行理财产品层面.国外金融机构的入驻还将会带来理念和产品、服务上的创新,增加山东金融行业的竞争力,推动本土金融机构的创新性成长.”山东财经大学区域研究院副院长董彦岭接受媒体采访时表示,“通过提供多元化的金融服务,满足企业或个人资产保值、增值的需求,这对于改善山东大而不富的收入现状,具有深刻的意义.”
山东省金融办工作人员表示：“青岛财富中心必然会为全省金融改革注入新的契机,虽然现在还只是一个方案,但未来肯定会有更详细的配套政策.”
多层次资本市场取得突破性进展
2月19日14：30,由青岛市金融办、青岛证监局联合举办的“青岛蓝海股权交易中心业务推介会”,在海关总署青岛教育培训基地举行.
这是继去年12月26日青岛蓝海股权交易中心创立以来,青岛蓝海股权交易中心首次召开业务推介会.能容纳200人的会议大厅被企业代表、券商、风投、银行、机构等相关方挤得座无虚席.
青岛“四板”场外市场的成立,标志着青岛市多层次资本市场建设有了坚实的载体平台.放大到全省层面,青岛蓝海股权交易中心的成立,标志着淄博齐鲁股权托管交易中心曾经一“场”独大的格局被彻底打破,山东省多层次资本市场建设取得突破性进展.
伴随青岛市财富管理金融综合改革试验区的获批,青岛蓝海这个区域股权交易中心,将成为重要的要素交易平台,为区域内不同层次的中小微企业提供进出资本市场的阶梯通道.
“此后,青岛的中小企业可以足不出户,得到来自各类机构提供的融资、投资、法律、审计、担保等全方位综合金融服务.面向中小微企业,交易中心实行低门槛的挂牌企业准入政策,通过提供内容丰富兼具创新性的增值服务,为提高青岛中小微企业的竞争力,实现区域经济结构升级,提供了灵活的交易条件.此外,蓝海股权交易中心还将为各类金融产品提供交易转让的服务平台.”青岛蓝海股权交易中心副总经理雷告诉记者.
青岛证监局副局长韩汝俊在推介会上表示,“发展区域性股权交易市场,是建设多层次资本市场的重要举措,是提升资本市场服务实体经济能力的重要方式.要努力把蓝海股权交易中心打造成以中小微企业融资服务为重点、以资本要素为特征的金融综合服务平台.” 青岛首只科技部参股基金成立
2月17日10：00,太平角一路18号,青岛协同创新股权投资创业中心2014年第一次合伙人大会,在青岛市科技风险投资有限公司（以下简称“青科投”）驻地召开.
协同创新基金是青科投操作的第三只基金,也是青岛市第一只获得科技部阶段参股发起成立的创投基金.
缘起2013年末.国家科技部火炬中心以8亿资金作为引导基金,在全国范围内筛选优质创投机构进行合作.优惠的配套政策、低廉的资金成本、严格的筛选流程,政府小规模资本以母资金形式注入专业机构.
杠杆效应撬动后方体量更大的民间资本投向高、新、特等科技型实体经济,慢慢渗透并改变中国经济的结构和质量,是政府引导基金的根本诉求.
凭借以往优秀的资产管理能力,青科投抓住机遇,成功申请到科技部5000万创投引导资金,结合自有资本,吸纳社会资本,以有限合伙的组织框架,发起成立规模达2.115亿元的协同创新基金.
但,“协同创新”的意义不止于此.
作为青岛市首只获得国家科技部参股发起成立的创投基金,“协同创新”的诞生,本身就是青岛国有性质的投资公司,实施创造性金融创新的成功尝试.
青岛市科技风险投资有限公司,是在国务院《关于加强技术创新,发展高科技,实现产业化决定》及国家科技部等七部委《关于建立风险投资机制的若干意见》的指示精神下,经2000年青岛市人民政府第九次市长办公会决定,在原“青岛市科技风险开发事业中心”的基础上,重组的国有独资科技风险投资公司,注册资本1亿元人民币.
2009年前,青科投的企业属性为纯国有.但是,在通过自选项目自负盈亏参与市场竞争的投资行为中,往往因行政审批、国有属性等体制限制,错失发展机遇.与同期成立的位于广州、深圳的创投公司相比,发展速度极为缓慢.
2013年,IP08次关闸,中国创投圈惨淡一片,风投行业步入深度盘整期.但,数十年行业深耕的阅历告诉青科投总经理张建博：资本市场的春天迟早会到来,冬天正是休整、储备的好时机.
针对行业发展趋势,以及国有投资机构难以回避的固有制度性障碍,张建博将金融创新的第一斧砍向青科投自身,他创造性地提出“以协同创新为引领,主动融合行业内优质资源,构筑全新的市场化运营模式”――联合深圳市和熙资本投资管理合伙企业（有限合伙）与青岛协同创新科技投资咨询中心（有限合伙）,共同参股组建“青岛协同创新股权投资管理有限公司”（普通合伙）,负责科投公司募集基金的管理和运作.
貌似简单的新建与联合,却在合理、合法的前提下,极大地解放了青科投的金融生产力.从纯国有向混合所有制经济转型的运营模式,一改过去不能建立跟投机制的制约,投资和管理方式更加贴合市场需求.而按照行业惯例建立的全新奖惩机制,有效地吸纳更多精英人才加盟.全新管理架构的搭建,为青科投从准市场化向市场化转型,扫清障碍,此后才有了“协同创新”诞生的可能.
继2006年投资辅导的青岛金王（002094）在中小板上市后,青科投近日又传喜讯.
青科投投资管理的第一只完全由社会资本构成的社会基金――青岛大烨科技投资有限公司投资的东软载波（300183）成功登陆创业板,并于2月22日解禁.
保守估计,东软载波的投资收益率为15倍左右.青科投以零资本投入实现了管理收益3000余万元,为国有投资公司依靠智力、管理取得收益,开辟成功途径.
以金融创新为引擎,点面纷纷突破.山东的转型大戏已经上演.